富裕層がこぞって求めるプライベートバンク
その隠された実態とサービスとは?
~純資産1億円以上の富裕層が密かに行う資産形成術~

独立系金融機関
プライベートバンキング業務従事者による
オンライン特別勉強会



講師: 荒木 大志

主催:匠投資顧問株式会社
相続・贈与の一体化や節税保険への規制

ますます加速する富裕層への規制強化において
富裕層を顧客とするプライベートバンクは何をアドバイスしているのか?

そんなプライベートバンカーの実態に迫ったセミナーとなります!

こんな悩みをお持ちじゃないですか?

余剰資金があるけどプライベートバンクに相談できるほどの規模でもなく、どうしたらいいか悩んでいる‥
お金を働かせて安定的に資産が増え続ける仕組みを作りたいと思っている
プライベートバンクについて興味があるが、情報も少なく何となく怪しいと感じている
ただ増やすだけでなく相続対策や資産承継なども含めて、資産の包括的アドバイス・提案を受けたいと思っている
何かしらでお金を働かせたいが証券会社や銀行の営業電話にウンザリしている
資産管理会社の活用など資産の譲渡や贈与について効果的な方法をアドバイスして欲しい
海外での資産運用や資産形成を模索・検討している
1億円以下でも利用可能なプライベートバンクを探している
まとめて資産管理をお願いできる信用できるところを探している
プライベートバンクについて興味があるが、情報も少なく何となく怪しいと感じている

はじめまして。荒木です。

プライベートバンクを「活用している人」と「活用していない人」の違いとは?

匠投資顧問株式会社 取締役の荒木です。
こんにちは。

今この文章を読んで頂いているということは、あなたはきっとプライベートバンクや富裕層の資産形成に対して何かしらの関心があるということでしょう。


独立系金融機関である弊社にも日頃から多くの資産形成のご相談を頂いており、私自身これまで10年間で延べ3000組以上のお金に関するご相談の対応をさせて頂きました。


その中でも富裕層ならびに超富裕層の方々による国内外のプライベートバンクや資産管理会社についてのご相談は非常に多く頂いており、その数も年々増加傾向にあります。


さて、早速本題に入りますが


あなたはプライベートバンクについてどのようなイメージをお持ちでしょうか?

「高いリターンや安定した利回りの運用をしてくれる‥」

「優れた商品を紹介してくれる」

「贈与や相続など運用以外のお金ごとも全て解決してもらえる‥」

「全て任せておけば安心」など

そんな希望やイメージを抱いて期待を寄せているのではないでしょうか?



その期待どおり

プライベートバンク各社では富裕層が必要とする様々なサービスを提供しています。

彼らは一般的な証券会社や銀行などでは対応できないノウハウや独自スキームを持っていることは確かです。


たとえば。

海外のプライベートバンクが得意とする保険や信託を活用した特別な運用スキームというものが存在します。



これは

「レバレッジを掛けて資産運用を加速させたい!」

「コストを抑えて効果的に資産を継承したい!」

と考えている方にとっては「こんなやり方があったのか!」と感動する方も数多くいらっしゃるほどのものです。

(勉強会の当日に少しだけお話しさせて頂きます)


まさにプライベートバンクだからこその提案を受けられるのです。



ただ!

いくらプライベートバンクといえど彼らと付き合う際には注意しないといけないことがあります。




それは

「プライベートバンクであれば一般的にできないことができて資産形成には絶対有利!」というイメージが先行して実力を見誤るケースが多いことです。


水を差すようですが


プライベートバンクも「全てが完璧という訳ではない」ということを先ずは理解しておく必要があります。



プライベートバンクについての注意点を書くと長くなりそうですので

ここでは深くお話ししませんが、1つだけ【事実】をベースにお伝えしておきます。


その事実というのは、プライベートバンクのビジネスモデルには「表向き預かり残高への手数料」と「裏の販売手数料」が存在する場合があるということ。


プライベートバンクは一般的にはお客様からの「預かり資産残高の数%」のみを手数料としていると思われがちです。


要はお客様の資産を運用して資産が増えれば、その分だけプライベートバンクの取り分も増えるのでWIN-WINの関係になる、、、、と。



しかし‥

それはあくまでも「表向きの話」であって、実は彼らには「裏のキャッシュポイントも用意されている場合がある」のをご存知ですか?




それは即ち金融商品等を販売・紹介することによる手数料です。


コレ、日本に住んでいるわたしたちにとっては「当たり前の文化」として根付いてしまっているかもしれませんが




実はこの販売型のビジネスモデルというのは使い方次第でバンカーとクライアントとの間で利益相反になってしまう可能性が非常に高いと言えるのです。




どういうことなのかもう少し説明をしておきます。

実は日本国内に籍を置いているプライベートバンク(外資系含め)というのも商品販売や預かり残高がノルマとしてバンカーの一人一人に課せられているケースが往々にして存在します。




その為、国内のプライベートバンク業界というのは

主には「プライベートバンク的」なサービスを提供する見返りとして、特定の金融商品を購入してもらうという文化で成り立っていると言う面があります。



日本国内では各社20年ほど前から富裕層向けサービスの提供が本格的に始まっています。

ですが結局は従来の販売型ビジネスモデルと同じように、販売手数料で手っ取り早く儲ける体質から未だ抜け出せず

「本当の意味で投資家とWIN-WINの関係を築けていない」という側面があるということは事前に理解しておく必要があります。




もう少し突っ込んだ話をすると‥



たとえば、大手金融機関が同じグループ会社内で全てのスキームを組もうとすると中立で客観的な視点にどうしても欠けてしまいます。

その結果として投資家にとっての最善なアドバイスが提案されない可能性は否めないでしょう。

(詳しくは当日の勉強会で‥)


全部が全部そうという訳ではありませんが、これらの実態は必ず頭の中に入れておいて下さい。



この事実を知らずに「プライベートバンクなんだから、ちゃんとやってくれているんだ!」と盲信し

提供された金融商品やスキームを安易に導入してしまうと「後々、なんとも言い難い残念な資産形成」(察して下さい)だった。。ということにもなりかねません。



こんな話をすると「斜に構えた見方だ」と思われるのかもしれません。



でもですね‥

こんなダーティな部分を先にお話ししたのにはちゃんとした理由があります。


(個人的にプライベートバンクや銀行、証券会社に恨みがある訳ではありません、笑)


先ほどもお話ししたように、プライベートバンクと言えども

「自分の利益を優先するバンカー(金融機関)」にあなたがカモにされて欲しくないからです。



商売の原点である「三方好し」のような、金融というツールを活用して皆がハッピーになる。

そんなお金の循環こそ金融の本質であり健全な金融機関、金融マンとしての姿であり役割だと私自身は思っているからです。(だからこそ私自身、理想を通せる独立系金融機関を選んだ経緯がありますw)



そして本来の伝統的な老舗プライベートバンクとはそういうものだったと感じています。
(残念ながら現在はビジネス優先でこうした「プライベートバンクとしての精神」というものが失われていると個人的には感じています)


とはいえですよ。



冒頭でもお話ししたように高いサービスを提供したり、プライベートバンクでしかできないこともあり

あなたがこれからプライベートバンクと良い関係性を築くことで得られる大きなメリットももちろんあります。




ですので、今回の勉強会をきっかけに


・どんなケースであればプライベートバンクを活用するべきなのか?

・プライベートバンクの役割、メリット、デメリットは何なのか?

などの全体像から実態、使い方、そしてその中身をきちんと理解して頂ければと思っています。




そしてこの勉強会があなたにとって

プライベートバンクの活用が最善の資産形成の手段なのか、客観的な判断をするための情報を得る機会となることを確信しています。




プライベートバンクという単なるブランドやイメージだけで妄信するのではなく

きちんとしたサービス内容や実態などを理解した上で活用を検討することが賢明と言えるでしょう。


その結果、あなたにとって最適な生涯の資産形成のパートナーと成り得ることでしょう。



今は情報はどこからでも容易に得られる時代です。



しかしネットでのマユツバ情報だと知識は蓄積されるかもしれませんが本当の実態や心髄は分かりません。

だからこそ、私やプライベートバンカーの立場の者は、直接顧客と面談をしてどのような人間なのかを見極めてお付合いするべく相手かを見極めるのです。


今回のオンライン勉強会では酸いも甘いも嚙み分けるこうした【事実】を元にお話しさせて頂きます。




そして、様々な情報を客観的に判別できるようになったとき‥

あなたのお金に関する不安や心配事は大幅に解消できることでしょう。



基本的なプライベートバンクのお話しからプライベートバンク本来の役割、活用方法、見分け方、「どのようなアドバイスをしているのか?」などギュッと詰め込んだ90分となります。



プライベートバンクについてはあまり情報が公表されておらず実態把握が難しいものです。


だからこそプライベートバンクや富裕層の資産形成に少しでも興味や関心のある方はこの機会をご活用頂ければと思います。





【追伸】
プライベートバンクを活用される富裕層並びに超富裕層の方々のご相談の多くはテーラーメードのスキーム対応となります。

個々の状況や資産規模などによって国内外の選択肢から最適な方法を選びスキーム構築することがバンカーとしての最初の一歩となります。


その為には先ず、日本国内では「投資助言・代理業」という金融庁の認可を受けた金融ライセンスが必要不可欠となります。

その上で国内外の証券会社、信託会社、銀行、運用会社、不動産会社といった各金融機関等とのパイプ、またそれらの価値を最大限に活かせるノウハウを提供することができるようになります。


そしてそうしたパートナシップは投資家様にとってより満足度の高いスキーム構築に繋がります。


なので、決して近年増加している「投資助言業・代理業」の金融ライセンスのない業者や、どこの誰かも分からない怪しい業者、ネット情報には関わらないようにご注意下さい!





【注意事項】
※このオンラインセミナーは年に1度行うかどうかの頻度で行っております。

次回の開催時期は未定ですので、この機会をお見逃しないようにして下さい。

尚、人数限定となりますが、今なら新年特別割引料金にてご参加頂けます。


※本セミナーでは金融商品取引法に則り、特定の金融商品の斡旋、販売・勧誘行為などは一切ございませんのでご了承下さい。


この勉強会はこんな方にオススメ

  • 相続財産や退職金などまとまった資金の運用をお考えの方
  • 手堅く運用しながら資産が安定的に増え続ける仕組みを作りを考えている方
  • 生涯お金の心配をせずに安心して優雅に暮らしたいと考えている方
  • 贈与や相続といった税金対策についてもしっかりアドバイスして欲しい方
  • 投資だけでなく家族への資産継承も含めて効果的なスキームを求めている方
  • 将来的な相続や事業承継、株式譲渡による税金の支払いに不安を感じている方
  • 事業の継続に不安を感じ売却や譲渡を検討している方
  • 法人資産を効果的に個人へ引き継ぎたいと考えている方
  • 海外移住を検討しており海外での資産管理を考えている方
  • 銀行や証券会社の提案にウンザリしていてそれ以外の方法を模索している方
  • 万が一の際に「争続」にならないよう、安心して遺族に資産を残せるようにしておきたい方
  • 「増やす、守る、引き継ぐ」為の一貫した包括的なサポート・アドバイスを求めてる方
  • 相続対策で行った不動産スキームに不安があり処分を検討している
  • 開業医で医療法人化やMS法人の設立を検討している
  • 開業医で引退後の医療法人の資産処理に頭を悩ませている
  • 手堅く運用しながら資産が安定的に増え続ける仕組みを作りを考えている方

この勉強会で得られること

  • プライベートバンクの全貌が分かるので偏見や誤解が解け活用検討の判断ができるようになる
  • 一般的には知られていない富裕層のみが知る資産運用の考え方や情報にアクセスできる
  • 富裕層が実践している資産形成の方法と考え方がわかる
  • 相続時の数千万円、数億円の税金を抑えるヒントを得られる
  • 税金対策を含めた資産全体での効率的な資産形成が可能となりより多くの資産を手元に残せるようになる
  • 法人資産を経営者個人の財産に移転するためのロジックがわかる
  • 身内に知られることなく資産を第三者に残すことができるようになる
  • プライベートバンクでしかできないことが分かるようになる
  • わざわざプライベートバンクを活用しなくてもできることを理解できる
  • 漠然としているお金の不安や悩みの一部が解消される
  • 一般的には知られていない富裕層のみが知る資産運用の考え方や情報にアクセスできる

勉強会の「裏」テーマ

  • プライベートバンクの活用に「向いている人」と「向いていない人」
  • 「プライベートバンクでしかできないこと」と「プライベートバンク じゃなくてもできること」
  • これを知らないと絶対に損をする!
    「プライベートバンク」と「偽プライベートバンク」の見分け方とは⁉︎
  • 「国内のプライベートバンク」と「外資や海外のプライベートバンク」の違いとは⁉︎
  • 「プライベートバンクに預けたら一生安泰だよね」‥いいえ、違います。
    プライベートバンクの隠された実態とサービスとは⁉︎
  • どのような人がプライベートバンクを活用しているのか?
  • 「相手にされない?」プライベートバンクはどのような人を顧客ターゲットとしているのか?
  • 「プライベートバンクでしかできないこと」と「プライベートバンク じゃなくてもできること」

わたし荒木の勉強会の特徴

分かりやすい
巷には「金融のセミナー」というと専門用語を乱発して自身の知識や権威を主張するだけのセミナーも少なくありません笑

わたくしの勉強会はそういったセミナーとは一線を画して作成しております。

ただ情報を提供する一方通行のセミナーではなく、参加者の疑問や課題を解決して頂くことを目的とした「勉強会」として開催しています。

「分かりやすい」をモットーにあなたが翌日からすぐに使えるようにお話を進めさせていきます。
すぐに行動に移しやすい
「言っていることは分かったけど‥でもこれから何をしたらいいの?」が分からないと、せっかくの時間とお金を投資した意味がないとわたしは考えています。

あなたが「今とるべき行動はなんなのか?」が明確にわかるようになるというのもわたしの勉強会の特徴です。
特定の商品を勧めない
中立公正な立場での見解
真っ当なプライベートバンカーやアドバイザーというのは、いきなり「商品」を勧めたり販売することは絶対にありません。

理由はシンプルで、わたしたちの価値は専門知識や経験から蓄積されたノウハウ、優良な情報であり特定の商品ではないからです。

目的が商品の販売を行う為のものではなく、最適なパートナーとして選ばれる為ですので、中立公正な立場で客観的な視点でフラットな情報をあなたに提供させて頂きます。

セールス主体の金融機関では得られない国内外の垣根を超えた情報に満足して頂けることでしょう。
特定の商品を勧めない
中立公正な立場での見解
真っ当なプライベートバンカーやアドバイザーというのは、いきなり「商品」を勧めたり販売することは絶対にありません。

理由はシンプルで、わたしたちの価値は専門知識や経験から蓄積されたノウハウ、優良な情報であり特定の商品ではないからです。

目的が商品の販売を行う為のものではなく、最適なパートナーとして選ばれる為ですので、中立公正な立場で客観的な視点でフラットな情報をあなたに提供させて頂きます。

セールス主体の金融機関では得られない国内外の垣根を超えた情報に満足して頂けることでしょう。

この勉強会を開催する理由

わたしの金融に対する想いとは‥

「金融」‥とだけ聞くと、あなたはどんなイメージが沸きますか?

どこか「無機質で冷たい」、「怪しい」「騙されそう」といったイメージがあるのではないでしょうか。

たしかにお金という数字を相手にする以上、分析をしてロジカルに思考することは欠かせません。

また「誰かが損をするから、誰かが儲かる」といった、中にはパイの奪い合いのような一面もありますので良い印象を持っていない方も多いでしょう。

お金や金融というツールは、使い方次第で人を不幸にもしますが、時として人を幸福に導くことが可能なものでもあります。


それはつまり、扱う者によって印象も結果も未来も変わると言っても過言ではありません。


わたしが金融を通じて最終的に皆さんにお伝えしたいことは、「愛のあるお金の受け取り方と活かし方」についてです。笑

簡単に言うと、人を幸せにする見返りとしてお金をたくさん儲けて、より多くの人を豊にするために更にたくさんお金使うということです。


わたしが20代の頃に出逢った事業家で「原 丈二」さんという方がいます。

「誰かを犠牲にする経済は必要ない」

彼が提唱する「公益資本主義」こそが、私が目指す世界です。



健全な投資活動もその一つですが

これが「富の循環」であり、より多くの富を得る者の共通点と言えるでしょう。

それはまた、富を手にした者の役目とも思っています。

昨今、SDGsといった言葉が注目されています(遅すぎますが)がこれも同様のものです。



だからこそ、わたしは皆さんが使いきれないほどの富を得ることを心から望んでいるのです。(奪うのではなく貢献して得る)

今回の勉強会はそんな想いの一端も踏まえてお話しさせて頂きます。
 

わたしにとって金融という仕事とは?

  • 金融というツールを使って人々をより豊かに笑顔にする。

    金融資本主義の世の中だからこそ賢くその仕組みを使いこなすことで、お客様に最大限の価値を提供できる金融マンであり続けたいと考えています。

  • お金や投資というのは効率や合理性の数字の世界ですが、そのお金を扱うのは結局は「人」です。

    だからこそ、その人の想いや感情に寄り添った最善の策を提案することが私のアドバイザーとしての使命と思っています。
  • 「金融機関や営業マンにとっての良い」ではなく「あなたにとっての良い」をトコトン掘り下げてあなたが望む理想の未来の実現をお手伝いさせて頂きます。
  • 欲望がうごめくカネという魔物を相手にする上では「謙虚であり誠実こそが全て」と心得ています。

    欲に溺れて道を踏み外した者や弛まぬ努力をして豊かになってきた成功者を数多く見てきたからこそ知り得た「誠実」「感謝」を忘れないこと。

    これが私のモットーです。

  • 公私共々一生涯のお付き合いが基本。

    最良のアドバイザーとは、求められれば時には先生として、時には執事、時には参謀、また時として友として親身になって会社経営や個人の人生に寄り添うものです。

    私の目指す場所は、あなたやあなたの家族が公私にわたって最良の人生を送られるようお手伝いすることです。

  • 欲望がうごめくカネという魔物を相手にする上では「謙虚であり誠実こそが全て」と心得ています。

    欲に溺れて道を踏み外した者や弛まぬ努力をして豊かになってきた成功者を数多く見てきたからこそ知り得た「誠実」「感謝」を忘れないこと。

    これが私のモットーです。


お客様の声


千葉県在住 / 60代 開業医
自分一人で情報を集めて調べるのは限界と感じていたところ、ブログを通じて荒木様に偶然出逢うことができました。
資産運用と言っても様々な商品や方法があることを知り、私の希望に沿った相続や資産譲渡も絡めたアドバイスを頂けて満足しています。
兵庫県在住 / 50代  主婦
知人から海外のプライベートバンクの話を聞いて興味を持っていましたが、少し疑念を感じてご相談させて頂いたのがきっかけでした。

素人では全く判断できない業界や仕組みの話を聞いて唖然としました。
言われたことを安易に信じてしまうのは怖いですね。いつも助けて頂き感謝しております。
愛知県在住 / 40代 会社員役員
将来的な自社株譲渡や相続の税金対策など、資産全体のアドバイスを一貫して受けられるサービスを探していました。

当初プライベートバンクの活用を検討していましたが資金的なハードルもあり別の方法を探していたところプライベートバンキング業務を提供する荒木様を知りました。

プライベートバンクのように高い資金面のハードルもなくわたしの要望を十分満たして頂いているので良かったと思っています。
新潟県在住 / 30代 会社員
祖母からの遺産相続で得た財産についてご相談させて頂いたのが最初です。

銀行からの投資話もあまり気が乗らず「ただ何かした方がいいのかな?」と思いご相談させて頂きました。

「リスクを抑えた安定した運用をしたい」「子どもにも資産を残したい」というわたしの希望に沿った適切なアドバイスを頂き大変感謝しています。ありがとうございます。
実際に投資顧問契約をされている
お客様の声をもっとご覧になりたい場合はこちら
兵庫県在住 / 50代  主婦
知人から海外のプライベートバンクの話を聞いて興味を持っていましたが、少し疑念を感じてご相談させて頂いたのがきっかけでした。

素人では全く判断できない業界や仕組みの話を聞いて唖然としました。
言われたことを安易に信じてしまうのは怖いですね。いつも助けて頂き感謝しております。

セミナー詳細

開催日時 2022年1月23日(日)10:30〜12:00
料金 一般:5,800円3,800円(新年特別割引料金 先着10名限定) / 匠会員・Kioi会員:2,000円
備考 ・当日はZOOMを活用してのオンラインセミナーです。
 開催日までにZOOMのダウンロードをお願い致します。
・ZOOMのURLに関しては【開催日の前日】にお申し込み時のメールアドレスに送付させて頂きます。
・参加費の決済手続きは、リンク先のペライチにてお手続きください。

備考 ・当日はZOOMを活用してのオンラインセミナーです。
 開催日までにZOOMのダウンロードをお願い致します。
・ZOOMのURLに関しては【開催日の前日】にお申し込み時のメールアドレスに送付させて頂きます。
・参加費の決済手続きは、リンク先のペライチにてお手続きください。

よくあるご質問

  • Q
    セミナーの終了時に高額の金融商品をセールスされないかが心配です‥
    A
    ご安心ください。弊社は投資顧問会社ですので投資顧問契約のない方には特定の金融商品の情報提供ならびに販売・勧誘行為は行っておりません。
  • Q
    決済完了後のキャンセルや返金には対応しているでしょうか?
    A
    前日までのキャンセルについては返金可能です。
    原則、決済サイトPeatixの規定に則り対応しておりますので以下をご確認ください。
    チケットのキャンセルについて
  • Q
    正直、金融や投資などに全然詳しくない素人なんですが大丈夫ですか?
    A

    はい、大丈夫です。詳しい金融知識や経験がなくても「何をどうしたいのか?」「どのような不安や懸念をお持ちなのか」などのご要望を元にしてお話を進めさせて頂きますのでご安心ください。
    質疑応答も交えながら進めさせて頂きますのでお気軽にご参加ください。

  • Q
    漠然と相続に不安を感じているんですが今何をどうしたら良いのかが全く分かっていません‥そんな状態で参加しても大丈夫でしょうか?
    A
    はい。大丈夫です。
    そうした「何から始めればよいかわからない」状況だからこそ、ご参加頂く価値は高くなります。
    専門家に依頼する以前の「どの専門家に何を依頼するのが良いのか?」を理解して頂く為の最初の一歩の勉強会となりますのでお役に立つお話ができるかと思います。
  • Q
    1億円も資産がないのですが参加するメリットはありますか?
    A

    はい、勿論大丈夫です。プライベートバンクに限らず数千万円程度でも活用できる富裕層の資産形成についてのお話しもさせて頂きますので十分参加の価値はあるかと思います。

  • Q
    正直、金融や投資などに全然詳しくない素人なんですが大丈夫ですか?
    A

    はい、大丈夫です。詳しい金融知識や経験がなくても「何をどうしたいのか?」「どのような不安や懸念をお持ちなのか」などのご要望を元にしてお話を進めさせて頂きますのでご安心ください。
    質疑応答も交えながら進めさせて頂きますのでお気軽にご参加ください。

会社概要

会社名 匠投資顧問株式会社
住所 東京都 千代田区紀尾井町1-11ウスイ紀尾井町ビル5F
電話番号 03-5214-7038(代表)
資本金 1億円(2017年8月現在)
設立 2005年2月21日
業種 投資運用業、投資助言・代理業
第二種金融商品取引業
加入協会 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
URL http://takumi-fund.co.jp
設立 2005年2月21日